Детальний огляд нових вимог до ділової репутації від НКЦПФР

Відповідно до Закону України № 5080 «Про інститути спільного інвестування» та Закону № 3480 «Про ринки капіталу та організовані товарні ринки», компанії з управління активами (КУА) повинні відповідати певним вимогам для здійснення своєї діяльності. Одним із ключових аспектів є ділова репутація, яка відіграє вирішальну роль у процесі ліцензування.

Згідно зі змінами, внесеними Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР), до ознак ділової репутації додано нові критерії, які мають бути враховані при оцінці КУА. Ці критерії включають:

Фінансова стабільність

КУА повинні продемонструвати здатність ефективно управляти фінансовими ресурсами, забезпечуючи стабільність та надійність своєї діяльності. Це означає:

• Коефіцієнт фінансової стійкості: КУА повинні мати коефіцієнт фінансової стійкості не менше 1,5, що визначається як відношення власного капіталу до зобов'язань.
• Рівень ліквідності: КУА повинні підтримувати поточний рівень ліквідності, який дозволяє виконувати короткострокові зобов'язання. Рекомендується, щоб коефіцієнт покриття короткострокових зобов'язань (current ratio) становив не менше 1,2.
• Прибутковість: Компанія має демонструвати стабільний рівень прибутковості протягом останніх трьох років, з позитивним фінансовим результатом.

Відповідність законодавчим вимогам

Компанії з управління активами повинні дотримуватися всіх вимог законодавства України, включаючи нормативні акти НКЦПФР. Це включає:

• Ліцензійні вимоги: Наявність діючої ліцензії на здійснення професійної діяльності з управління активами інституційних інвесторів.
• Регулярна звітність: Своєчасне подання фінансової та управлінської звітності до НКЦПФР та інших відповідних органів.
• Відсутність порушень: Відсутність штрафів або санкцій за порушення фінансового законодавства протягом останніх п'яти років.

Етичні стандарти

Ділова репутація КУА повинна відповідати високим етичним стандартам, що передбачає чесність, прозорість та відповідальність у веденні бізнесу. Конкретні вимоги включають:

• Політика конфлікту інтересів: КУА повинні мати впроваджену політику запобігання конфліктам інтересів, з обов'язковою процедурою їхнього врегулювання.
• Корпоративна етика: Наявність внутрішнього кодексу етики, який регулює поведінку співробітників та керівництва компанії.
• Прозорість: Відкритість та прозорість у наданні інформації клієнтам, включаючи розкриття інформації про інвестиційні ризики та структуру комісій.

Досвід та кваліфікація керівництва

Керівництво КУА має відповідати високим професійним стандартам, володіючи необхідними знаннями та досвідом у сфері управління активами. Конкретні критерії включають:

• Освіта та сертифікація: Керівники та ключові співробітники повинні мати вищу освіту в галузі фінансів, економіки або права, а також відповідні професійні сертифікати (наприклад, CFA, ACCA).
• Досвід роботи: Мінімум п'ятирічний досвід роботи у сфері управління активами або фінансових ринків.
• Професійна репутація: Відсутність негативної інформації або судимостей, що можуть негативно вплинути на репутацію компанії.

Дотримання нових критеріїв ділової репутації, встановлених НКЦПФР, є важливим кроком для КУА у забезпеченні стабільної та надійної діяльності. Компанія з управління активами AFG готова допомогти вам у дотриманні всіх вимог законодавства та забезпечити успішне отримання та продовження ліцензії. Звертайтеся до нас через розділ "Контакти" на нашому сайті assets.com.ua для отримання детальнішої інформації та підтримки.

‍