Нові вимоги фінансового моніторингу для суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ): Що змінилося?

1 серпня 2024 року набули чинності зміни до Положення про здійснення фінансового моніторингу, затверджені рішенням НКЦПФР від 17 липня 2024 року. Це рішення, зареєстроване в Міністерстві юстиції України, запроваджує низку важливих оновлень, що впливають на роботу суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ). У цій статті ми розглянемо ключові зміни та їх вплив на діяльність компаній, що діють на ринках капіталу та організованих товарних ринках.

Оновлення вимог до відповідальних працівників

Однією з важливих змін є виключення вимоги до відповідального працівника мати сертифікат, що підтверджує право на вчинення дій, пов'язаних із професійною діяльністю на ринках капіталу. Раніше цей сертифікат був обов'язковим для працівників, що здійснювали безпосередню діяльність, пов'язану з ринками капіталу та організованими товарними ринками. Відтепер ця вимога знята, що може спростити процес найму відповідальних працівників для СПФМ.

Нові вимоги до тимчасово виконуючих обов'язки відповідальних працівників

Зміни також передбачають оновлені вимоги до осіб, які тимчасово виконують обов'язки відповідального працівника. Це важливо, оскільки тимчасове виконання обов'язків може виникати у випадках відпустки, хвороби або інших причин, коли основний відповідальний працівник не може виконувати свої функції. Нові вимоги забезпечують, що тимчасово виконуючі обов'язки працівники мають достатню кваліфікацію та досвід для виконання своїх завдань.

Посилення контролю за політично значущими особами

Оновлені вимоги деталізують дії СПФМ під час належної перевірки клієнтів, які є політично значущими особами, членами їхніх сімей або пов'язаними з політично значущими особами. Це дозволяє посилити контроль за фінансовими операціями таких клієнтів та знижує ризики, пов'язані з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.

Вимоги до внутрішніх документів СПФМ

Змінами також оновлено вимоги до змісту Правил здійснення фінансового моніторингу. Введено два нові підпункти, які стосуються:

1. Порядку виявлення, реєстрації та подання до Держфінмоніторингу інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, або спроби їх проведення.
2. Порядку повідомлення про виявлення розбіжностей між отриманими результатами перевірки та відомостями в Єдиному державному реєстрі щодо кінцевих бенефіціарних власників та структури власності клієнта.

Ці зміни спрямовані на посилення прозорості та відповідності діяльності СПФМ чинному законодавству.

‍

Зміни до Положення про здійснення фінансового моніторингу, що набули чинності 1 серпня 2024 року, вносять низку важливих оновлень, які мають бути враховані суб’єктами первинного фінансового моніторингу. СПФМ мають привести свої внутрішні документи у відповідність до нових вимог не пізніше 30 вересня 2024 року.

Якщо ваша компанія потребує консультацій щодо впровадження цих змін або необхідно оновити внутрішні документи відповідно до нових вимог, звертайтеся до нас через розділ "Контакти" на нашому сайті. Наші експерти з управління активами (КУА) готові надати професійну підтримку для забезпечення відповідності вашого бізнесу новим вимогам фінансового моніторингу.

‍